Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäschebekämpfung und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage einer sicheren Spielplattform. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäß unserer MGA-Lizenz durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unsere AML Richtlinie

Was wir gegen Geldwäsche tun

Luckywave Casino wird von der Luckywave Entertainment Ltd betrieben und unterliegt der Lizenznummer MGA/B2C/824/2023 der Malta Gaming Authority. Damit gelten für uns die Anti-Geldwäsche-Vorschriften der EU-Geldwäscherichtlinie sowie die AML-Bestimmungen der MGA. Wir sind verpflichtet, unsere Plattform nicht für das Waschen illegaler Gelder, die Finanzierung von Terrorismus oder andere strafbare Aktivitäten zu nutzen.

Seit unserer Gründung 2024 arbeiten wir mit einem benannten Compliance-Beauftragten (MLRO), internen AML-Schulungen für alle Mitarbeitenden und klar dokumentierten Verdachtsmeldungsverfahren. Verdachtsfälle melden wir an die Financial Intelligence Analysis Unit Malta und kooperieren vollständig mit den zuständigen Ermittlungsbehörden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Wir verifizieren Ihre Identität gestuft: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch, vor Ihrer ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung verpflichtend. Zusätzlich können bei ungewöhnlichen Mustern, hohen Einzahlungen oder doppelten Konten weitere Prüfungen ausgelöst werden, auch mitten in einer laufenden Spielbeziehung.

• Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse mit Ihren Angaben sowie Altersprüfung (18+)
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit amtlichem Lichtbildausweis
• Nachweis des Wohnsitzes: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, maximal 3 Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mit abgedeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Kontos
• Bei erhöhtem Risiko oder hohen Beträgen: Quelle der Gelder

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Ihre Dokumente behandeln wir als besonders schützenswerte Daten. Sie werden verschlüsselt übertragen, ausschließlich durch geschulte Compliance-Mitarbeitende eingesehen und auf getrennten, zugriffsgeschützten Systemen gespeichert. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, außer soweit gesetzliche Meldepflichten dies erfordern.

• Schritt 1: Verifizierungsbereich im Spielerkonto öffnen
• Schritt 2: Ausweis (Reisepass, Führerschein oder Personalausweis) von Vorder- und Rückseite hochladen
• Schritt 3: Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode ergänzen
• Schritt 4: Bearbeitung abwarten, bei Unklarheiten antworten wir per E-Mail oder im Live-Chat

Warum wir die Geldquelle erfragen

Wie wir Zahlungen überwachen

Limits und Auszahlungsregeln

Alle Einzahlungen und Auszahlungen auf unserer Plattform werden durch ein automatisiertes Monitoringsystem laufend geprüft. Dabei achten wir auf Strukturen, die typisch für Geldwäsche sind, etwa das sofortige Rückauszahlen frisch eingezahlter Beträge ohne nennenswertes Spielverhalten, das Aufteilen größerer Beträge auf viele kleine Transaktionen oder das Nutzen mehrerer Zahlungsmethoden parallel.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern die Methode Auszahlungen unterstützt (Same-Method-Regel). Auszahlungen sind ab 20 EUR möglich, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir keine.

Folgen fehlender Verifizierung

Was bei nicht erbrachten Nachweisen passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder wiederholt nicht leserlich ein, sofern keine Auszahlung mehr möglich und Ihr Konto für weitere Einzahlungen gesperrt. Bei Hinweisen auf falsche Angaben, ein Konto bei bereits bestehender Selbstsperre, Mehrfachkonten oder Identitätsbetrug sperren wir das Konto vollständig und setzen die zuständige Glücksspielbehörde in Kenntnis. Gelder können in solchen Fällen bis zur Klärung einbehalten und gemäß den regulatorischen Vorgaben behandelt werden.

Haben Sie Schwierigkeiten mit einem Dokument, wenden Sie sich an unseren Support (24/7 per Live-Chat oder per E-Mail an [email protected]). In den meisten Fällen finden wir gemeinsam eine gangbare Lösung, bevor es zu einer Sperre kommt.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Speicherdauer und Zweck

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den AML-Vorgaben der MFA fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf, in Österreich und Malta ab Beendigung des Kundenverhältnisses. Die Aufbewahrung dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und der Abwehr von Finanzstraftaten.

Sie haben jederzeit das Recht, gemäß der DSGVO Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu verlangen. Wird die gesetzliche Aufbewahrungsfrist kürzer, löschen wir Ihre Dokumente automatisch und benachrichtigen Sie darüber.

Häufige Fragen zum Luckywave Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?

Nein. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis und Adressnachweis ist erst vor Ihrer ersten Auszahlung verpflichtend. Bei der Registrierung prüfen wir lediglich Ihre Angaben und Ihr Alter.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Unterlagen innerhalb von 48 Stunden. Sie erhalten nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail; den aktuellen Status sehen Sie in Ihrem Spielerkonto.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Adressnachweis?

Akzeptiert werden Strom- oder Telekomrechnungen, Kontoauszüge und Meldebestätigungen, die nicht älter als 3 Monate sind und Ihren Namen sowie Ihre vollständige Adresse zeigen.

Warum muss ich die Einzahlungsmethode nachweisen?

Weil Auszahlungen grundsätzlich auf dieselbe Methode erfolgen wie Einzahlungen. Der Nachweis stellt sicher, dass das Konto oder die Karte tatsächlich Ihnen gehört.

Was passiert, wenn ich Dokumente gar nicht einreiche?

Ohne Verifizierung ist keine Auszahlung möglich. Bleiben die Unterlagen dauerhaft aus, sperren wir das Konto für weitere Einzahlungen und klären den Fall mit der Aufsichtsbehörde.